Stawki VAT

Kiedy korzystanie z usług pośrednika finansowego jest korzystne, a kiedy warto zająć się samemu swoimi finansami?

Rola pośrednictwa

Praca pośrednika finansowego głównie polega na wyszukiwaniu i docieraniu do klientów, z produktami bankowymi. Poprzez rozmowę z klientem, ustala on jego oczekiwania finansowe, a następnie przypasowuje do jego potrzeb najodpowiedniejszy produkt. Za każdą zawartą z klientem umowę funduszu inwestycyjnego, ubezpieczeniową, kredytu, pożyczki, prowadzenia rachunku bankowego, lokaty, przedstawiciel finansowy dostaje od właściciela produktu – nie klienta - określoną prowizję. To znacznie przyspiesza proces zakupu produktów finansowych.

Pośrednicy są doradcami finansowymi, inwestycyjnymi , a także ubezpieczeniowymi, są również łącznikami pomiędzy potencjalnymi konsumentami produktów finansowych a bankami. Dzięki nim, można otrzymać o wiele korzystniejsze warunki umowy lokaty albo kredytowej. Co istotne, mogą przyczynić się do nieodmownej opinii banku, w przypadku klientów z najwyższej grupy ryzyka.

Ryzyko finansowe

Korzystanie z ich usług pośrednictwa finansowego, może czasem być katastrofalne w skutkach. Nierzetelny bowiem pośrednik finansowy, może kierować się osobistymi względami finansowymi i oferować usługi nie do końca korzystne dla konsumentów. Z reguły, im droższy produkt, tym lepsza prowizja dla pośrednika. Przy osobistym zapoznaniu się z ofertami banków, ryzyko nietrafionej inwestycji znacznie maleje. Dlatego też, jeśli posiada się zdolność kredytową albo odłożoną znaczną kwotę oszczędności i dysponuje się znaczną ilością wolnego czasu, lepiej samodzielnie przejrzeć oferty banków i wybrać najodpowiedniejszy dla [siebie produkt bankowy|kredyt, fundusz inwestycyjny, lokatę albo rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy.